Barter e credito agro ganham agente de IA e monitoramento do AgRisk

Com a inadimplência de produtores rurais em 7,4% e os desembolsos de crédito agro abaixo da metade do volume do ano anterior, segundo o BC (Banco Central) e o MAPA (Ministério da Agricultura e Pecuária), a análise de quem concede crédito no campo ficou mais exigente. É nesse cenário que o AgRisk, infraestrutura de decisão de crédito de Uberlândia (MG), lança três módulos: o AgenticRisk, agente de inteligência artificial, o Insights e o Monitoramento e Alertas.

Variáveis que o birô genérico não captura

A plataforma nasceu da complexidade do crédito agro. Nesse segmento, a análise depende de fatores como tipo de cultura, ciclo de safra, CPR (Cédula de Produto Rural), CAR (Cadastro Ambiental Rural) e patrimônio rural, que um birô de crédito genérico não enxerga. Esse nível de detalhe se apoia em mais de 3,5 milhões de consultas e mais de 1,2 milhão de CPFs e CNPJs analisados pelo AgRisk Consultas.

O AgenticRisk facilita o acesso a essas informações. Em uma conversa, o analista pede consultas como CPR, informações de imóveis, SCR (Sistema de Informações de Crédito), histórico judicial, sócios ou grupo econômico. O pedido pode ser para um produtor ou para uma lista de CPFs e CNPJs. O retorno vem com resumo automático de cada módulo, por pessoa ou em relatório consolidado. Quanto menor o tempo entre pedir a consulta e ter o resultado, menor a exposição ao risco.

Na esteira do barter

Na Futura Agronegócios, a combinação entre o AgRisk e o AgFlow, motor de decisão de crédito da empresa, chega às alçadas de aprovação.

A integração entre AgRisk e AgFlow entrega tudo o que precisamos de forma muito mais ágil e organizada. No quesito alçadas, tem sido muito pontual para nós. Quando uma solicitação chega ao coordenador ou à liderança, já temos de forma clara o resumo do negócio, todos os ônus e os pontos positivos daquele crédito, e conseguimos seguir com a aprovação diretamente. Tudo fica registrado na esteira, cada um sabe até onde deve ir, quando deve entregar e quais os próximos processos a cumprir até a concessão. A implementação foi tranquila, e o ganho de tempo é expressivo

, diz Jean Becklin, gerente de Barter da Futura Agronegócios.

Alertas ao longo do contrato

Depois da concessão, o Monitoramento e Alertas acompanha fatores que cada empresa define como sinais de risco. Entre eles estão:

perfil do cliente e tipo de agricultura;

mudança de score, negativação e protesto;

processos judiciais ou execuções novas;

embargos de natureza ambiental e social;

apontamentos trabalhistas e criminais;

endividamento e dados do SCR.

Quando algum desses pontos muda durante o contrato, a empresa recebe o aviso e decide como agir. Já o Insights reúne avaliações de relacionamento comercial de empresas da comunidade AgRisk que já negociaram com o mesmo cliente, informação que costuma circular de forma informal no setor.

Os três módulos automatizam a coleta e a organização dos dados, não a decisão. Dos R$ 10,3 bilhões em operações solicitadas na infraestrutura, R$ 7,4 bilhões foram aprovados pelas próprias empresas.

Do campo para outros setores

Os lançamentos foram apresentados em 25 de setembro, na segunda edição do Roadshow AgRisk, em Uberlândia. Com eles, a granularidade construída no agro passa a atender também bancos, fintechs, factorings, fundos e escritórios de advocacia.

Reunimos os grandes especialistas do mercado de crédito e risco para esse momento, porque queríamos que o lançamento desses módulos acontecesse dentro de uma conversa maior sobre o que a inteligência artificial já é capaz de entregar para quem decide crédito todos os dias. O nível de detalhe que construímos a partir do agro, com variáveis que um birô genérico não enxerga, é o que agora levamos para todo o mercado B2B

, afirma Gustavo Alves, CEO do AgRisk.

Mais de 1.600 empresas usam a infraestrutura, que registra NPS (Net Promoter Score) de 75 pontos.

Sobre o AgRisk

O AgRisk é uma infraestrutura inteligente de decisão de crédito para empresas que avaliam risco de crédito de terceiros, como bancos, fintechs, factorings, fundos, escritórios de advocacia e companhias do agronegócio. Fundado em 2016 e com sede em Uberlândia (MG), o AgRisk reúne o AgFlow, motor de decisão de crédito, o AgRisk Consultas, plataforma de inteligência de risco, o AgRisk Capital, voltado à antecipação de recebíveis para a cadeia do agronegócio, e a CredAcademy, plataforma de capacitação em crédito.